13 入狱！全国首例“卡米”洗钱案宣判，骗取资金洗钱仅需36秒！

几乎每个欺诈案件都伴随着洗钱犯罪。近年来，随着警方侦查手段的不断升级，不法分子通过“神明”洗钱的犯罪活动越来越猖獗。在“神”的高速链条下，不法分子可以在36秒内将骗取的钱洗钱。

近日，深圳市福田区人民法院开庭审理了全国首起变相、隐匿卖卡人犯罪所得罪案，有效打击了一起案件。电信诈骗犯罪“洗钱”的犯罪产业链。经深圳市中级人民法院二审，13名被告人被判处有期徒刑8年至1年7个月，累计罚款49万元。

63人被电信诈骗404万余元，诱熟人洗钱307万元

公诉人指控，2017年11月20日至12月2日，被告人谢某等人组成的诈骗团伙利用网上购买的市民信息，租用远程网络服务器，捣毁银行网银，实施以提高信用卡额度为由对银行客户进行电信诈骗。

2018年3月起，谢某等人以网购退款为由向受害人发送二维码，并通过扫码支付骗取受害人财物。截至案发之日，已有63人因信用卡取款、假军购等原因被诈骗团伙骗取404万余元。

为了洗黑钱，谢某等人开始与谢某斌、林某辉合作，谢某斌、林某辉提供洗钱服务，瓜分赃款15%的利润。 2017年11月20日起，谢某等人将307万元以上的诈骗资金转入谢某斌账户。谢某斌通过大量高价买入、低价出售卡密等方式，在短时间内洗清了欺诈性非法资金。 ，然后将洗钱的资金转移到多个购买的银行账户，并聘请被告人黄某宏提取资金。黄某宏拿出钱递给谢某斌后，谢某斌又通过林某辉将钱转给谢某等人。经审计，黄某红通过11张银行卡共收缴涉案赃款84万余元，并将71万余元转为现金。

地下“卡密”交易链，卖掉的银行卡一步步变成洗钱账户

原来，被告人谢某斌等人为了逃避调查，顺利洗钱，通过被告人万某军、朱某金的银行账户，以101的价格购买了100元面值电话卡密码。 103元，然后将这些卡密码通过互联网快速廉价地卖给了被告人沉某辉控制的厦门一家公司。该公司与被告人黄沫亮控制的福建某公司，价格为97.5比98.8元。

所谓电话卡密码就是卡号和密码的缩写。如今，商家销售的不再是实物储值卡，而是卡上的“卡秘”，也就是一串数字。谢某斌等人高价购买了这些充值卡，主要是为了不被警方发现，将被骗的钱洗进了自己的口袋。高买低卖“Kami”是实现这一目标的最佳方式。最快最安全的方式。

经查，谢某斌等人向被告人沉某辉控制的厦门某公司出售卡密50803张；并将36374张卡密卖给被告人黄某良控制的福建某公司。

这背后，有一个“黑牌”产业链在推动。被告人杨某、焦某峰将获得的银行卡以每张700元的价格卖给了王某龙，王某龙以每张1000元卖给了林某龙，林某龙以每张1600元卖给了谢。一个垃圾箱。通过一步步卖银行卡，四人形成了一条完整的黑卡链条，最终为谢某斌等人提供了一个洗钱账户，用于洗钱。

经查明，被告人林某龙向谢某斌出售了76张银行卡，被告人王某龙向林某龙出售了76张银行卡，被告人杨某向王某龙出售了10张银行卡和11张银行卡被抓的时候卖掉。被告人焦某峰向王某龙出售了23张银行卡。

非法经营服务器出租业务，获取数百万公民个人信息

谢某等人组成的诈骗团伙，在实施电信网络诈骗的路上，被告人王某、王某龙的两个“帮手”作用尤为突出。 2016年以来，王某违反国家规定，非法经营服务器出租业务，非法牟利。 2017年9月起，王某龙通过QQ群交流、百度网盘下载等渠道获取公民个人信息，包括姓名、身份证号、手机号、银行卡号等，每条信息奖励1通过互联网点。以从金钱到 1 美分不等的价格卖给其他人。正是通过租用王某的网络服务器，利用向王某龙购买的市民个人信息，谢某等骗子的“套路”得逞。

经调查，截至事发时，王某龙的违法经营金额达63万余元，王某龙通过互联网出售公民个人信息约50GB，非法获利约5000元。经鉴定，公安机关从涉案王某龙电脑中提取公民个人信息179GB，共计114万条，其中涉及诈骗案受害者51名公民的个人信息。

13名被告被判处最高八年有期徒刑，电商平台设置“Kami”单次购买次数

2019年9月25日，福田法院作出一审判决。宣判后，被告人谢某斌、黄某宏、林某龙、沉某辉、朱某进、万某军提出上诉。

近日，深圳市中级人民法院依法作出二审判决：被告人谢某斌犯诈骗罪最近抓捕的洗钱诈骗案，被判处有期徒刑8年最近抓捕的洗钱诈骗案，并处罚金9万元。被告人林某辉犯诈骗罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。被告人黄某红以掩盖、隐匿犯罪所得罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。被告人林某龙犯妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金3万元。被告人王某龙犯妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金3万元。被告人杨某犯妨碍信用卡管理罪，被判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金2万元。被告人焦某峰犯妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金2万元。被告人王某犯非法经营罪，被判处有期徒刑一年七个月，并处罚金5万元。被告人王某龙犯侵犯公民个人信息罪，被判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金一万元。被告人黄某良以掩盖、隐匿犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。被告人沉某辉以掩盖、隐匿犯罪所得罪，判处有期徒刑四年零两个月，并处罚金五万元。被告人朱某金以掩盖、隐匿犯罪所得罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金六万元。被告人万某军以掩盖、隐匿犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元。同时，查获的手机、银行卡、电脑等被依法没收；查获的赃款依法按比例返还被害人；其余违法所得继续依法追回。

目前，该判决已生效。案件结案后，淘宝、京东等电商平台销售卡密行为得到有效规范，商户设定了一次可购买的数量。本案判决有效引导商家合法销售电话储值卡，取得了良好的社会效果。