新骗局：针对虚拟货币的电信诈骗

电信网络诈骗是近年来高发的新型网络犯罪活动。 目前，利用虚拟货币、区块链等新技术产品进行电信、网络诈骗的案件越来越多。

芝帆科技安全专家从以往案例中发现，虚拟货币诈骗（团伙）多是利用各类“空中银行”，与各类非法网络交易平台合作，收割用户。

今天，笔者将分享两个典型案例，教大家如何识别利用虚拟货币进行诈骗的不法分子。

案例一：情感进入诱发虚拟货币诈骗

事件

受害人是离婚的李女士，她在社交软件上认识了一位名叫杨的成功男士。 根据李女士离婚的情况，杨先生一直要求身体健康。 受到对方青睐后，诱导李女士“投资”虚拟货币，造成损失70余万元。

在与李女士的交流过程中，杨紫琼畅谈父母、工作、生活、旅行等话题，实现“情感共鸣”，塑造积极向上的成功形象。

在讲述自己的人生理想过程中，杨元庆开始介绍自己是如何通过投资理财，成为人生赢家的。 李女士又羡慕又崇拜他。 他们之间的关系进一步发展。

在获得李女士的信任和青睐后，杨先生开始向李女士介绍区块链和虚拟货币等时下流行的概念。 他充当行业“专家”，帮李女士答疑解惑。 聊天中，他晒出了自己投资虚拟货币的收益截图，这让李女士松了口气。 他可以帮她理财。

李女士慢慢动了，她对杨女士非常信任。 她先后将5000元、3万元、10万元、50万余元转给杨某，并让杨某代为管理。 杨某“理财”时邮件诈骗比特币，定期转给李女士作为投资回报。

在杨先生的一步步指导下，李女士给杨先生转了50万余元。 结果，杨先生失踪了。 李女士联系不上杨先生。 现在，李女士心慌意乱，不知所措。 她去找一个朋友邮件诈骗比特币，说她被骗了。

在经济和情感的双重打击下，她几近崩溃，但她选择了报警。

欺诈分析

骗子掌握女性心理，通过情感获取信任。 利用区块链、虚拟货币等“时髦”概念进行诈骗。 本案类似于“杀猪板”的套路。 底层技术规划好，封装好，有些概念比较陌生。 他们在社交软件、交友网站和线下派对上寻找“猎物”，进行情感渗透，最后卷起钱走人。

诈骗的特征

1. 被害人普遍对倾听、安慰和陪伴有强烈的情感需求；

(2) 欺诈者应具备专业、系统的操作体系和技术，逐步引导其进入市场；

3、利用“投机”与虚拟货币认知的信息鸿沟降维。

如何预防

芝帆科技安全专家建议防范情感渗透诈骗。

一般来说，出于爱情和知己的原因，他一开始就很“火爆”，很了解自己。 同时，他也收拾了自己的朋友圈和社交媒体。 然后他给他们“洗脑”（炒钱赚钱），吸引大家投资，慢慢引导他们（温水煮青蛙），逐渐增加他们的投资收益，最后骗取一大笔钱。

理财投资要慎重。 他们不应轻易将钱转给他人； 高回报意味着高风险。 没有这么容易赚钱的方法； 不要涉足自己不擅长的领域，因为你永远不知道等待你的是怎样的诈骗团伙。

案例二：冒充交易所客服诈骗

事件

受害人张先生是币圈出身，他在一个虚拟货币的所有账户上进行交易。 2021年6月9日，他接到某交易所客服电话，称其账户存在风险，收到34500黑币涉及洗钱。 请张先生配合警方调查取证，排除风险，否则将涉嫌协助不法分子洗钱、转移资产等违法行为。

由于张先生确实交易了银行的所有账户，他没有怀疑对方是骗子，于是将自己的账户信息和验证码发给了对方。 张先生反应过来时，钱已经被拿走了。 以下是张先生与骗子的通话记录还原。

通话回放

傻子

你好，请问是张先生吗？ 我是XX交易所的客服。 我的工号是jcxx。

打开

你好，我是（犹豫，有点紧张）

傻子

您在我们交易所的账户今天收到34500个涉嫌洗钱的黑币，已被警方冻结。 这个账号是你的吗？

打开

我确实与我们交换了所有帐户。 任何问题？

傻子

嗯，这个账户里的34500个币，是东南亚犯罪团伙洗钱组织给你转的。 你是否参与洗钱？ 这个问题很严重！

打开

好的？ 我不参与。 我不认识他们。

傻子

我打电话给你是因为公安侦查机关有相关证据。 接下来，需要配合调查取证。 你明白吗？

打开

好吧，我会合作的。 我一定会配合的。

傻子

我有你通话记录的录音。 希望您接到电话后按程序办理，然后到XX公安局找XX民警做现场笔录。 我知道地址。

打开

好的，我知道地址。 非常感谢你。 我会配合警方。

傻子

首先，我们需要冻结您在 Exchange A 上的帐户。您的电子邮件地址是 XXX 吗？

打开

正确的。

傻子

刚刚给你发了邮件，你按照上面的说明，先加我QQ，我再告诉你更多。

打开

好的，邮件已收到（貌似官方邮件，互联网+国务院查），我加你QQ。

（这是张先生收到的邮件）

张先生随后加了骗子的QQ。 在语音聊天中，骗子让张先生扫描邮件（钓鱼网站）上的二维码，输入交易所A的账号和密码，并威胁张先生不许透露通话内容。 张先生很快就完成了操作，将验证码交给了对方，随后就收到了自己的币被提现的邮件。

张先生反应过来时，发现自己被骗了。

欺诈分析

这起事件是一种新型诈骗，类似于大家熟悉的冒充公安机关诈骗，也就是让它转账骗取被害人的钱财。

诈骗分子伪造交易所客服，非法获取用户交易基本信息。 他们根据用户的信息，配合精心策划的脚本、工具、无懈可击的流程和确认机制，让受害人一步步相信骗子的话，最终上当受骗。

诈骗的特征

(一)利用公安机关职权，采用恐吓手段突破被害人心理防线的；

2.通过非法渠道获取受害人的各种非常详细的信息。 如果受害人想证明自己的清白或追回损失，他会配合调查；

3.通过立案、拘留、假逮捕令、假逮捕令等方式，使被害人恐慌，逐渐减少判断力；

（四）公安机关、执法机关在办案过程中，通过冻结资产等方式，让被害人放松警惕的；

如何预防

针对类似情况，智帆安全专家提醒：公安机关基本不会通过微信、QQ、邮箱等方式展示官方网站或法律文书； 所有与资产冻结、资产审查相关的内容均有相关流程，因此我们不远程输入交易账号和密码进行相关操作； 一旦发现自己被骗，应尽快保存聊天记录等相关证据，并向当地公安机关报案。

综上所述，芝帆科技在分析以往案件、协助警方破案过程中发现，诈骗分子利用虚拟货币的理念和技术实施犯罪，具有以下特点：

1、诈骗手法更加“精致”。 他们有系统的犯罪策略，会结合受害人的心理、社会和行为特征，营造氛围，创造意识。

2.分工明确的诈骗团伙跨地域、跨界（东南亚）合作。

结语

芝帆科技将陆续推出一系列虚拟货币诈骗案件，介绍冒充熟人、虚假投资理财、虚假交易所等典型的虚拟货币诈骗案件，主要分析诈骗典型案例及犯罪行为和预防要点。

为了防止越来越多的人被骗，这里有一些建议：

1.记住一夜暴富是不可能的。

2. 不泄露个人信息。

3. 网络的另一端是不可信任的。 不要轻易点击不明链接。

4、不要轻信陌生电话（尤其是海外虚拟号码）。

5、在转账、汇款、支付方面，要多核实。 涉及到紧急情况下的转账转账，一定要“慢慢来”。

6、投资虚拟货币要谨慎，尤其是对不熟悉的概念和领域。